事件始末：披着追债外衣的敛财骗局

近年来，随着市场经济的不断发展，各类债权债务纠纷数量持续攀升，催生出了一批专业的债权处置公司。这些公司本应凭借专业能力帮助债权人解决回款难题，成为经济循环中的"清道夫"，但总有不法分子盯上这块领域，利用债权人急于回款的心理设下骗局，广州某债权处置公司就是其中典型案例。 据业内人士透露，该债权处置公司成立初期，就主打"高效追债""全额回款"等宣传口号，通过线上推广、线下中介介绍等方式，吸引了大量回款无门的债权人。许多债权人在多次自行追讨无果后，病急乱投医，愿意缴纳高额服务费委托该公司处理。该公司的收费模式十分具有迷惑性，通常宣称"不成功不收费"，但会提前收取数万到数十万不等的"前期运作费""调查费"，声称这些费用用于调取债务人财产信息、协调相关关系，一旦追债成功再按照回款金额的20%-30%抽取提成。 不少债权人抱着"既然不成功不收费，交点前期费用试试也无妨"的心态签订了委托合同。但签订合同后，该公司却迟迟不开展实质性工作，要么以"正在调查债务人财产""正在和债务人协商"等理由拖延，要么就伪造一些根本不存在的沟通记录给债权人看，让债权人以为公司一直在推进工作。就这样，该公司在短短两年多时间里，累计敛财超过数十万元，涉及近二十名债权人。 随着时间推移，一些债权人逐渐发现不对劲，开始要求该公司退还前期费用，甚至有债权人准备通过法律途径起诉维权。面对即将暴露的风险，该公司股东没有选择退还赃款、承担责任，反而打起了歪主意——利用商事制度改革中企业退出的便利条件，隐瞒公司对外负债情况，通过虚假清算办理了公司注销登记，随后股东集体跑路，留下一群维权无门的债权人。

恶意注销背后：市场监管的漏洞与风险

该债权处置公司之所以能够在敛财后顺利注销跑路，背后暴露的是当前企业注销环节存在的监管漏洞。广州市中级人民法院的数据显示，截至2025年9月，广州市两级法院三年间审理涉企主体恶意注销案件超500件，82.3%的恶意注销发生在一审阶段，导致22%的案件诉讼周期延长，14.4%的案件无法执行。 商事制度改革以来，我国为了优化营商环境，提高市场资源配置效率，对企业注销程序进行了大幅简化，推出了简易注销制度，符合条件的企业无需进行清算公告、复杂审批，就能快速办理注销手续。这一改革原本是为了让那些没有债权债务、真正需要退出市场的企业能够便捷退出，但却被一些不法分子利用。这些不法分子往往在产生债务、面临诉讼后，隐瞒自身债务情况，向登记机关作出不存在未结清债务的虚假承诺，顺利完成注销，以此逃避债务和法律责任。 在广州这起债权处置公司案件中，该公司就是利用了简易注销程序的便利，在明知自身收取了大量债权人前期费用、存在退费债务的情况下，清算组根本没有通知已知债权人申报债权，只是按照要求进行了形式上的公告，随后出具了虚假的清算报告，谎称公司债务已经全部清偿完毕，骗取了市场监管部门的注销登记。等到债权人发现公司注销、股东跑路后，想要维权往往面临诸多程序障碍，原本简单的债务纠纷，因为公司主体注销，需要另行起诉股东要求承担责任，不仅拉长了维权周期，还增加了债权人的维权成本。 更值得警惕的是，类似的恶意注销行为并非个例。在债权处置行业，由于大量业务是通过预收费用的模式开展，不少不法公司在圈钱后就通过注销公司的方式金蝉脱壳，因为原公司主体已经消失，不少债权人即使想要报案，也会因为案件定性、责任主体不明确等问题遇到障碍，最终往往是钱财打了水漂，也没能将违法分子绳之以法。

行业乱象：债权处置领域的灰色地带

广州这起案件并非债权处置行业的孤例，实际上，近年来整个债权处置行业一直鱼龙混杂，存在不少灰色地带。一方面，随着经济下行压力加大，企业和个人的不良债权规模不断增长，根据中国长城资产管理公司发布的《中国不良资产行业发展报告》，2025年我国不良债权市场规模已经超过5万亿元，巨大的市场吸引了大量机构进入，其中不乏没有资质、违规经营的不法机构。 目前，我国对债权处置公司并没有设置明确的准入门槛，任何公司只要在营业执照上加上"债权处置""资产管理"等经营范围就能开展业务，行业主管部门也没有对从业人员的资质、公司的资金实力提出明确要求，这就导致整个行业良莠不齐。一些所谓的债权处置公司，实际上只有三五个人、一间小办公室，既没有专业的法律人员，也没有合规的业务流程，纯粹就是靠骗收取前期费用。 常见的违规套路主要有三种：一是虚假承诺，像广州这家公司一样，向债权人承诺"三个月全额回款""不成功全额退款"，但在合同中埋下伏笔，一旦追债不成，只同意退很少一部分费用，甚至以已经开展工作为由拒绝退款；二是高额收费，不少不法公司会先对债权价值进行高估，让债权人觉得"反正能追回来很多，交点费用不算什么"，随后收取远高于行业标准的前期费用，拿到钱后就消极怠工；三是野蛮追债，部分不规范的债权处置公司，为了逼迫债务人还款，会采取暴力催收、泼油漆、骚扰家属等违法手段，不仅违反法律规定，还容易引发恶性事件。 在广州这起案件中，该公司就是结合了前两种套路，通过高估债权价值、承诺高比例回款吸引债权人，再收取高额前期费用，最终卷款跑路注销。据了解，该案中被骗最多的一位债权人，是一家小型民营企业，因为债务人拖欠了公司120万元货款，企业资金周转困难，该债权处置公司承诺半年内帮助追回九成货款，收取了15万元前期费用，结果公司注销跑路后，企业不仅没追回欠款，还白白损失了15万元，差点因为资金链断裂倒闭。

维权困境：债权人为何难讨回损失

当该债权处置公司注销跑路后，受害的债权人发现，想要讨回自己的损失，比登天还难。首先遇到的就是主体资格问题，根据我国公司法规定，公司注销后，法人主体资格终止，原本应由公司承担的债务，需要追究股东的清算责任。但实践中，不少债权人想要起诉股东，却面临着股东信息不全、送达难等问题。 广州这起案件中，该公司的股东都是外地人员，公司注册地址也是挂靠的虚拟地址，债权人通过工商登记信息查询到的股东地址，根本找不到人。想要向法院起诉，法院需要向股东送达诉讼材料，公告送达就要花费三个月时间，如果股东不出庭，还需要缺席判决，等到判决下来再申请执行，又要花费大量时间。即使债权人胜诉，股东如果早就把财产转移了，也会面临着无财产可供执行的困境，最终赢了官司拿不到钱。 其次，不少债权人在和债权处置公司签订合同时，因为缺乏法律意识，合同条款不规范，甚至有些债权人只是签订了简单的委托协议，没有保留好缴费凭证、沟通记录等证据。等到想要维权起诉时，因为证据不足，无法证明公司存在违约行为，也无法证明公司收取了多少费用，最终只能吃哑巴亏。 除此之外，由于涉案金额多数在几万到十几万不等，累计总额虽然有几十万，但单个债权人的金额并不高，不少债权人觉得为了这点钱花费大量时间、金钱去打官司不划算，最终选择自认倒霉，这也间接助长了这类不法公司的嚣张气焰，让他们觉得即使骗了人，也不会有严重的后果。这种情况反过来又让更多不法分子涌入债权处置行业行骗，形成了"骗一笔就跑，换个马甲接着骗"的恶性循环。

监管亮剑：广州全链条打击恶意注销

针对层出不穷的恶意注销案件，广州市已经开始出手整治。2025年10月，广州中院与市市场监管局签署工作备忘录，从源头预防、过程发现、事后追责三个环节构建惩戒恶意注销全链条多元共治机制，为市场主体诚信退出划定法治红线。这一机制的建立，正是为了封堵类似广州该债权处置公司恶意注销跑路的监管漏洞。 在源头预防环节，两部门制定了分别适用于法院和市场监管局的《关于恶意注销法律风险和责任告知书》示范文本，让申请注销的市场主体明晰虚假清算、虚假承诺类型以及法律后果，从源头上减少恶意注销行为的发生。同时，在企业申请注销时，市场监管部门会和法院进行信息联动，核查该企业是否存在正在审理中的诉讼案件，如果存在涉诉案件，就会提示债权人，暂缓办理注销程序，避免企业恶意注销。 在过程管控环节，法院发现市场主体可能存在恶意注销行为的，可向市场主体发出禁止注销的行为保全裁定，函告市场监管部门暂缓办理相关注销登记。同时，市场监管部门也可以商请法院协助核实市场主体涉诉信息。比如就在2026年5月，增城区人民法院就向区市场监督管理局发出禁止注销令，依法叫停某电商公司注销程序，及时避免了案件审理受阻，保护了债权人的合法权益。 而针对已经发生的恶意注销行为，两部门可通过撤销注销登记、追究司法责任、列入恶意注销黑名单等措施，切实发挥联合打击恶意注销行为的行政与司法职能。数据显示，2025年10月至2026年3月，广州中院联合市市场监督管理局对多起虚假清算案件依法处以罚款，挽回债权人损失近500万元，市场主体涉诉恶意注销案件数同比减少75.7%，因恶意注销导致的程序空转案件同比减少81.8%，整治效果十分显著。 除了打击恶意注销，针对债权处置行业的乱象，广州市市场监管部门也联合公安、法院开展了专项整治行动，重点打击以追债为名骗取前期费用的不法公司，关停了一批违规经营的债权处置机构，刑事拘留了多名涉嫌诈骗的人员，行业风气得到了明显改善。

风险防范：债权人如何避开债权处置陷阱

广州这起案件给所有有债权处置需求的债权人敲响了警钟，在选择第三方债权处置公司时，一定要擦亮眼睛，避开常见的陷阱。首先，要核查公司的资质和口碑，尽量选择成立时间久、有固定经营场所、行业口碑好的公司，可以通过国家企业信用信息公示系统查询公司是否有行政处罚、诉讼纠纷等不良记录，如果一家公司成立不到一年，就有多个起诉要求退费的案件，一定要谨慎选择。 其次，要仔细阅读合同条款，不要轻信口头承诺。不少不法公司会用"全额回款""不成功全额退前期费"等口头承诺吸引债权人，但在正式合同中，却会设置很多霸王条款，比如约定"前期费用不予退还""无论是否成功都不承担违约责任"等。债权人在签订合同时，一定要要求将所有承诺落实到纸面上，明确约定退款条件和违约责任，避免后续维权无据。 再次，不要轻信过高的回款承诺。债权处置本身就存在一定的风险，如果债务人确实没有可执行财产，任何公司都不可能实现全额回款，如果一家公司给你承诺百分百回款、三个月内一定到位，基本上可以确定是骗局。正常的债权处置公司会先对债权情况、债务人财产状况进行初步尽调，再给出合理的预期，不会随意做出不切实际的承诺。 最后，要保留好所有交易凭证和沟通记录，包括转账记录、发票、微信聊天记录、沟通邮件等，如果发现公司存在违约行为、失联跑路的风险，要第一时间向法院起诉，同时申请财产保全，冻结股东的个人账户资产，避免股东转移财产、注销公司。如果发现公司已经注销，要及时将公司股东列为被告，要求股东承担清算赔偿责任，通过法律途径维护自身合法权益。 从长远来看，想要彻底整治债权处置行业的乱象，还需要监管部门进一步完善准入机制，明确行业规范，提高行业透明度，让不法分子没有可乘之机。同时，建立全链条的联合惩戒机制，让恶意注销、卷款跑路的违法分子付出应有的代价，才能真正净化行业环境，保护债权人的合法权益。